Vorsorge – Wohlverdient in den Ruhestand

Mehr Zulagen durch mehrere Riester-Verträge?

Clever im Alter vorgesorgt.

Für Ihre Altersvorsorge haben Sie einen Rürup Vertrag abgeschlossen in der festen Annahme, damit clever Geld zu sparen. Plötzlich stellt sich heraus, dass Sie ein zu niedrig versteuerndes Einkommen haben und für die Rürup-Rente nicht in den Vorzug der sinnvollen Nutzung der staatlichen Förderung kommen. Das passiert, wenn ein Berater nicht alle Berührungspunkte in Ihrer Angelegenheit miteinbezieht. Und leider, wie unsere Praxis zeigt, auch viel zu oft. Dabei könnten die Sparraten viel höher sein.

Die richtige Altersvorsorge

Das Thema Altersvorsorge ist sehr komplex und stellt mit seinen zahlreichen Varianten eine Hürde für viele Menschen dar. Dabei geht es bei der Altersvorsorge darum, clever Geld zu sparen, um sich im Alter seine Wünsche erfüllen und den Lebensstandard halten zu können. Die Anlagemöglichkeiten sind mittlerweile so vielfältig, dass für jeden Bedarf ein individuelles Konzept erstellt werden kann. Unsere Berater schätzen Ihren Rentenanspruch richtig ein und ermitteln die für Sie beste Altersvorsorgelösung.

  • Ständige Betreuung der Kunden
  • Steuerlichen Beratung durch Netzwerkpartner, z. B. für die optimale Nutzung der Rürup-Rente
  • Individuelle Musterberechnungen für eine bedarfsgerechte Ermittlung des besten Versicherers
  • Annahme der Zuzahlungen der Kunden zu den Ursprungskonditionen
  • Einbeziehung einer kompletten Ruhestandsplanung

Produkte und Leistungen

Fondsgebundene Altersversorgungsprodukte

Mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung können Sie langfristig Kapital für eine zweite Rente aufbauen. Damit nutzen Sie die Renditechancen am Aktienmarkt: Wer hohe Renditen erzielt hat eine hohe Rente. Da eine Fondspolice jedoch auch Risiken birgt, ist sie nicht unbedingt für jeden geeignet.

Wenn der Versicherungsvertrag abläuft, können Sie zwischen dem Bezug einer lebenslangen Rente und einer einmaligen Kapitalabfindung wählen.

  • Lebenslange Renten
  • Deutlich höhere Renditen als klassische Varianten
  • Absicherung der Angehörigen
  • Auszahlung als lebenslange Rente oder einmalige Kapitalabfindung

Klassische Altersvorsorgeprodukte

Die klassische Form der Lebensversicherung ist eine gemischte Versicherung auf den Todes- bzw. Erlebensfall. Da die Sparbeiträge der Versicherten mündelsicher angelegt werden müssen, bieten sie ein hohes Maß an Sicherheit. Auch Risikoeinschlüsse lassen sich damit vereinbaren.

  • Gemischte Versicherung auf den Todes- bzw. Erlebensfall
  • Hohes Maß an Sicherheit
  • Vereinbarung von Risikoeinschlüssen
  • Absicherung für zahlreiche Eventualitäten

 

 

Depotrenten

Die DepotRente ist eine fondsgebundene Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag, die Ihnen hohe Flexibilität mit der Sicherheit einer lebenslang garantierten Rentenzahlung bietet. Sie müssen also nicht langjährig ansparen, sondern können sofort oder in einigen Jahren von einem zusätzlichen Einkommen profitieren. Den Beginn der Rentenzahlung können Sie dabei flexibel zwischen dem 60. und dem 81. Geburtstag wählen.

  • Hohe Rendite
  • Flexibler Zugriff
  • Lebenslang garantierte Rentenzahlung
  • Versicherer übernimmt Rentenzahlung bis zum Lebensende
  • Im Sterbefall Auszahlung an Hinterbliebene oder Begünstigte

Rürup Renten

Die Rürup-Rente ist in ihrer Funktionsweise der gesetzlichen Rente nachempfunden. Sie wird jedoch vom Staat in besonderer Weise gefördert. Das macht die Rürup-Rente zu einem wertvollen Instrument der privaten Altersvorsorge, vor allem für Selbstständige und Freiberufler. Denn diese haben keinen Anspruch auf die gesetzliche Rente und darüber hinaus keine Möglichkeit, eine betriebliche Altersvorsorge zu nutzen.

  • Wird staatlich gefördert
  • Kann von jedem abgeschlossen werden, der den Sonderausgabenabzug in Anspruch nehmen kann
  • Besonders geeignet für Freiberufler und Selbstständige
  • Sehr flexible Altersvorsorge (monatliche, jährliche Zahlung und Sonderzahlungen möglich) und sicher (nicht verpfändbar)

Riester Renten

Bei der Riester Rente handelt es sich um private Altersvorsorgeprodukte, die jeder abschließen kann. Zum Beispiel Rentenversicherungen, Banksparpläne oder Pensionsfonds. Die Tarife sind besonders sicher – sie verfügen über eine Zertifizierung nach gesetzlichen Vorgaben.

  • Staatliche Förderung durch Zulagen und Steuervergünstigungen
  • Kann von jedem abgeschlossen werden, der in der gesetzlichen Rentenversicherung pflichtversichert oder Beamter ist
  • In der Ansparphase Hartz-IV sicher

Ruhestandsplanung / 50+

Legen Sie jetzt ein finanzielles Polster an, um Ihren Ruhestand sorgenfrei genießen zu können. Dann profitieren Sie später einmal von „mehr Leben am Ende des Geldes". Wir richten Ihre finanzielle Planung nach Ihren persönlichen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen aus.

Wir helfen Ihnen bei der Beantwortung folgender Fragen:

  • Welche Wünsche möchte ich mir im Ruhestand erfüllen können?
  • Decken meine regelmäßigen Einkünfte meine Ausgaben ab?
  • Wie sichere ich meinen Partner / Hinterbliebene ab?
  • Welchen Teil meines Vermögens möchte ich selbst verbrauchen, welchen vererben?
  • Wie sichere ich den Pflegefall ab?
  • Passt meine heutige Wohnsituation zu meiner zukünftigen Lebensplanung?
  • Kann ich zukünftig flexibel auf unvorhergesehene finanzielle Ereignisse reagieren?

Wissen Sie eigentlich, ob …

  • Zuzahlungen im Vertrag möglich sind?
  • Sie die Kosten Ihrer Altersvorsorgeprodukte kennen?
  • eine vorzeitige Verwendung möglich ist oder Sie hier mögliche Leistungen verlieren?
  • die ursprünglich eingerichteten Verträge zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passen?
  • die steuerliche Sinnhaftigkeit Ihrer Beiträge überprüft wird?
  • die Beiträge in der Versorgung garantiert sind?
  • die Todesfallleistung passend ist?
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Kontakt

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Dann kontaktieren Sie uns.

Thilo Kühnel
Ressortleiter
09283 89803-45
vorsorge@b-groupag.com